副業の確定申告をしなかったらどうなるの?会社にばれることってある?

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こんにちは、副業アドバイザーのぞえちです。


よく生徒さんからされる質問の1つに、

アルバカさん
副業の収入って確定申告はどうしたらいいんですか?


というものがあります。



副業をスタートされる方の多くは、
今までどこかの企業に”雇われている”方が
ほとんどだと思います。

なので、毎年の確定申告はしていても、
会社の経理の方に完全お任せ!
という方も少なくないはず。


かくゆう私もそんな1人でした(゚∀゚)

副業をするまで、
自分でお金を0から稼ぐという経験は皆無だったので
ブログでお金を稼げるようになってから

「あれ?これってどうやって申告したらいいの?」
「脱税にならないようにしなくっちゃ!
(でもどうすれば?)」


って、本当に知識がなかったし、
すごく不安だったんですよね。



そこで今回の記事では、
一見難しく感じる”確定申告”の内容を

最低限これだけ知っていたら、
副業の確定申告は大丈夫だよ!


と重要な部分に絞って
わかりやすく解説してみました。


実際に私がOLをしていたときに
どのようにしていたのか?も解説します!



※注意点

それぞれの方の副業の形態や稼ぎ方によって、
もちろん状況は様々だと思います。
なので、今回の記事はあくまでも参考程度にご覧ください。

より具体的な情報に関しては、
税理士さんなどにご相談されることをおすすめいたします。


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副業の確定申告をしなかったらどうなるの?


まず、大前提として…
副業で会社以外の収入があった場合は

確定申告の必要はあります!


消費税を買い物をしたら
当たり前のように支払うように、

仕事をして得たお金に対して
所得税を支払うのは国民の義務なのです。


ただ、昔の私もそうだったのですが

副業している
≠必ず確定申告をしなければいけない


なのです。


いくら、副業で利益が出ているのか?で
確定申告すべきorしなくていいに分かれるので
まずはそこから解説して行きますね。


アルバカさん
確定申告漏れにならないように、自分が確定申告をしなければいけないのか?からチェックしていく必要があるね!



確定申告を、

・申告すべきか
・申告しなくてもいいのか

利益がいくらかによります。



アルバカさん
確定申告が必要になるのは
年間の利益が20万円以上になった場合です。



ここでのポイントは「利益が」20万円ってことなのですが
まずはわかりやすいように「売り上げ」で分類して解説して行きます。


副業の売り上げが20万円以下の場合


確定申告する必要はありません。

まずは売り上げを20万円以上目指して
確定申告ができるように目指して行きましょう!


私も副業始めた最初の頃は
年間で数万円ほどしか売り上げがなく;;

確定申告してやるぞ!っていうことが
モチベーションの1つとなっておりました☆


副業の売り上げが20万円以上の場合


売り上げが20万円以上の方の場合、
確定申告が必要かどうかは

”利益”が20万円以上かどうか?
で変わってきます。


利益というのは売り上げではなくて
利益=売り上げー経費
のことを指すので、

結構勘違いされることがありますが
”売り上げが20万円以上で申告対象”
ではないので要注意を!!!


自分は確定申告する必要があるのか?ないのか?


なので売り上げの金額は同じでも
経費がどれくらい使っているか?によって、

・確定申告をする必要があったり
・確定申告をする必要がなかったり

と、別れていきます。



売り上げー経費=利益を計算してみて
利益>20万円の場合は確定申告の必要ありです!


ここで重要なのは
経費の部分。

本来経費というものは
売り上げを作るために必要なお金のことです。


経費が多いかどうかで利益が変わるので
どんなものが経費になるのか?を
知っておくことも必要な知識になります。


アルバカさん
これは副業でも適用されますよ!



どういうものが経費になるの?


じゃあ一体どんなものが経費なるのか?
というのがポイントです。


副業の場合は法人と違って
どれもこれも経費!
というわけではないので

「経費」に含むか?含まないか?は
担当される税理士さんによって
意見が分かれる部分でもあります。


アルバカさん

税理士さんにまずは確認!がベスト!!!!



実際に私が経費として考えていたものはこちら!

・通信費
(Wifi、スマホ代の一部)

・家賃の一部
(仕事部屋の割合を考えて家賃から算出)

・研修費
(セミナー参加費用や、コンサル費)

・旅費交通費
(セミナーを受けるために移動したもの)

・交際費
(セミナーの懇親会費など)



私の場合はブログで副収入があったので
ブログを運営する上で必要なもの
経費として形状しておりました。


経費として認められるかどうか?は
税務署などに

「この経費は何のために必要だった?」

と聞かれた時に、


「これは○○のためです!
領収書もあります!どや!」


とすぐに答えられるかどうかが
めちゃくちゃ重要になります。


アルバカさん
副業でも、領収書をもらっておくことは必須よ!



私は今、法人化をしているので
副業をしていたときと比べて
経費の考え方は変わってきたのですが

副業の場合は法人化と比べて
経費になりにくいものが多いかな?
と思うのが本音の部分です。



特に、

・スマホ代
・wifi代

などの通信費は、

本業で使っているんじゃない?
私生活でも使っているよね?


ってなった時に

副業の売り上げのために
どれくらい使用しているのか?


っていうのを細かく説明できないと
経費として認められにくいかな、と。



もしも財務調査が入った時に

アルバカさん
これは何のための経費ですか?


と聞かれて即答できるように
しっかりと領収書やデータを整理しておいて
何に使ったか?を覚えておきましょう。


私はレシートの裏などに

・誰と食事をしたのか?
・何に使ったのか?

をメモしてました^^


ご参考まで☆


副業が会社にバレる理由


確定申告対象者の方の中には、
会社にバレるかも!?
と不安の方もいらっしゃるかもしれません。


副業解禁の雰囲気は出てきたとはいえ
まだ副業を公に認めている会社さんは少ないので

アルバカさん

確定申告をしたら会社にバレる!?やばい!


と思っている方もいるのではないでしょうか。


会社に副業がバレてしまう理由は
副業での売り上げによって年収が上がり
翌年の住民税が増額してしまうからです。


通常、会社員の方の場合
会社の経理の方があなたに変わって
年末調整などの事務作業をしてくれます。

住民税も給料から天引きされることが
ありますよね。


あれは全てあなたの会社からの給料を
経理の方が処理をしてくれているからなのです。
(特別徴収と言いいます)


なのであなたが何も対策していないと
あなたの年収から算出された住民税の数字が
会社の経理の方に知らされて

あれ?会社の給料の額から算出した住民税よりも多い…!

というところから副業がバレてしまうというわけです。



会社に副業がバレないようにするにはどうしたら?


じゃあ、どうしたらバレないのか?というと、
住民税の請求先を変えればいいのです。


会社の給料に対する住民税
→会社経理

副業の収入に対する住民税
→自宅に請求



というように分けて請求してもらう形を取れば
住民税が増えたということで

会社に副業をしていることが
バレてしまう心配もありませんよ☆


アルバカさん

え!どうしたらいいの?


ということなのですが、

副業の収入を確定申告する際に、
「普通徴収」を選択すればOKです!


申告は青色?白色?どっちがいいの?


いざ確定申告!となったときに
多くの方が疑問に思うのが

・青色申告
・白色申告


のこと。


それぞれの違いについて
簡単に解説しておきます。


青色申告

・事前に税務署に青色申告承認申請書を提出
・特別控除(10万円or65万円)がある
・損益計算書/貸借対照表の提出が必要

白色申告

・事前申請の必要なし
・特別控除はない
・簡易な簿記でOK


青色も白色もメリットデメリットがあるので
各々の状況に応じて選択していきましょう!



私は退職を決めたタイミングで
青色申告にしました。


65万円の控除は大きかったですし
退職して個人事業主になるんだ!と

自分の心を引き締める意味で
税理士さんにも財務をお願いし始めましたね。



私の周りをみていると

「会社員の間は白色申告で
税理士さんは雇わずに
自分で管理をしてました!」

っていう方の方が多いかなと思います^^


こちらもご参考まで!


副業の利益が20万円以上なのに確定申告しないことがバレると…


ちなみに、会社にバレるのが怖くて
確定申告をしなければいけないのにしていないと

確定申告が必要なのにしていない=脱税

ということになるので、
最悪、刑事罪として扱われるケースもあります。



それだけではなく….


1)
売り上げや経費を申告していないので
財務書に勝手に売り上げや経費を設定されて
税金を取られたり



2)
申請をしていないことでペナルティを受けて、
納税が遅れた分の延滞税が課せられるたり



なんていうこともあります。



なので、副業である程度売り上げがある方は
自分は確定申告すべきかどうか?の知識を持っていないと

悪気なく申告漏れ!になってしまうので
要注意です><



・取引先に財務調査が入りバレる
・知人などによる財務省へのちくり
・SNSなどの儲かっているアピール
・収入がないのに生活できているの?と怪しまれる

などなど。



自分が予測していないところから
バレるケースもありますし、

数年後に調査される

ということもよくあるケースです。
(数年後にバレた場合、過去分まとめて課税が必要です><)

数年後にバレた場合

無申告加算税
延滞税
重加算税

を支払わなければなりません(´;ω;`)



税務署も”ランダム”に調査をしている
ということも風の噂できいたことがあるので

バレなきゃいい!

という発想はかなり危険なので
しっかりと財務を整理して

必要があれば確定申告を
しっかりと行っていきましょう。


まとめ


副業の確定申告のことって
周りにも相談しにくいことだし
知識はないしで最初はとても不安だと思います。


とりあえず、今の段階で知っておくべきことは、

・副業でも確定申告は必要!
・利益が20万円を超えたら確定申告対象
・副業でも領収書はもらうべき!
・経費もちゃんと計算しておく


これだけ知って入れば
なんとかなります☆


確定申告対象になるということは
それだけ売り上げが立っている証拠なので
すごく誇らしいことです^^


正しい財務の知識をつけて
賢く確定申告していきましょう!


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